515投教盘点| 如何结合投教提升产品销量?

5月15日是全国投资者保护日,证监会、中证协、财经媒体、券商、资管机构等业内多方发起投资者保护活动。近年来监管、投资者都对投资者服务与教育工作提出更高要求,今年的震荡市下,投资者的服务和教育尤为重要

因此今年515投资者保护日各类活动、内容非常丰富。我们盘点了515各机构的投教活动及内容,点击下方图片可跳转查看。

▲工银瑞信基金投教基地“投知里”




01 行业背景



投资者保护和教育很重要

5月,证监会发布《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》(以下简称《意见》),其中强调要着力提升投资者获得感,要树立以投资者利益为核心的理念,强化投资者适当性管理,践行“逆向销售”,创新投资者陪伴方式,加强长期投资行为的激励安排,有序发展基金投顾业务,全面强化投资者教育工作,加大投资者保护力度。

▲《意见》中提到的监管鼓励与反对的行为

除了监管的要求,投资者的保护和教育也是公募行业长远稳健发展的要求。投资者的教育与基金销售密不可分,要想激励投资者长期持有,必须做好用户的陪伴。

公募基金基金投资者超6亿,持有用户数量庞大且杂,投资者的保护和教育工作要想不流于形式,具有一定的难度。




02公募投教现状



线上投教阵地为主,投教内容形式多样

从投教阵地来看,易方达基金、工银瑞信基金、汇添富基金、鹏华基金等头部公募机构有自建投教基地,且易方达基金和工银瑞信基金的投教基地申报成为国家级投教基地。

但相对券商行业,公募行业自建投教阵地并不多,因此,公募公司也会积极参与销售机构、监管机构、媒体、高校等机构发起的活动。

因为公募机构自身并无实体网点,因此投教主战场在线上渠道。从投保基金发布的《公募基金管理人投资者保护状况评价报告》可知,98%的机构会将投教内容发布到公司官网、微信等平台,其次是基金代销渠道。此外,直播间等新兴投教阵地也有13.68%比例。

从投教内容看,内容以文字类投教为主,占比近八成。图片类投教内容占比约11%,音视频类型占比约6%。

资料来源:《公募基金管理人投资者保护状况评价报告》

在投教费用方面,2021年公募行业投教方面花费3.76亿元,各家公募机构该项花费差距较大,平均数为321万元,中位数为35万元。其中,79.49%的机构投教费用同比增长。

投教内容形式不断丰富,投教费用逐年增长。在这样的背景下,如何提升投教效果,将投教与产品销售结合,达到双向赋能的效果




03 如何提升投教效果?

其实当下基金行业的投资者陪伴方式已经比较丰富,但许多内容的阅读量、观看数并不高,因此仍有进步空间。

创作符合投资者阅读习惯和兴趣的内容非常重要,如形式上增加音频、视频内容。对于机构来说,音视频的制作一直存在制作成本高的难点,因此视频内容在投教内容占比较少。近年来,随着视频智能制作技术进步,视频制作的门槛大大降低,道乐早在2021年就上线视频自动化创作平台——乐搭视频,能有效为视频内容生成降本增效。

投资者人数众多且自身知识水平、投资需求不一,机构的投教效果难以提升。为此,投教工作需要与用户管理结合,利用金融科技对用户做分层运营和精细化运营。可以借用如企业微信等运营工具进行用户全生命周期、全流程的陪伴。在用户管理、私域运营方面,道乐有对应的解决方案,可以满足金融行业合规要求。

道乐科技作为财富管理服务商,在投教内容、投教活动均具备丰富经验,为中银基金等数十家机构提供过投教运营服务。我们一直持续关注业内投教动态并力求为机构提供专业解决方案,感兴趣可以联系我们交流。


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